Филиппины готовят проверку платежей казино, скрывающихся под видом магазинов
Заместитель управляющего Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP) Мамерто Тангонан описал результаты в интервью Bloomberg, которое The Straits Times опубликовала 17 сентября. Центробанк выпустил проект циркуляра с предложением усилить проверки мерчантов, которые пользуются платежными платформами.
В материале не указано, сколько из более чем 8 000 мерчантов были связаны с казино и когда началось закрытие счетов.
Платежи по PHP50 после полуночи
Наблюдение зафиксировало бизнесы, которые получали тысячи платежей, часть из них на сумму всего PHP50, после полуночи и рано утром. Следователи установили, что это были ставки в казино, сказал Тангонан.
Среди использованных бизнес-идентичностей были и небольшие магазины по соседству. Председатель Philippine Amusement and Gaming Corporation (PAGCOR) Алехандро Тенгко сказал, что регулятор азартных игр знал о незарегистрированных казино, которые работали под обычными бизнес-названиями. Ведомство работает совместно с BSP.
Платежные компании также пользуются агрегаторами мерчантов, чтобы подключать магазины в удаленных районах Филиппин. BSP хочет более строгие проверки бизнесов, которые присоединяются через этих посредников.
По проекту платформы собирали бы данные владельцев и лицензии на бизнес и вели базы легитимных мерчантов. Тангонан сказал, что платежные провайдеры могут лишиться лицензий после повторных нарушений.
«Если есть незаконная деятельность и вы не можете ее остановить, тогда вы несете ответственность», — сказал он.
Предыдущий приказ на 48 часов
В августе 2025 года BSP дал поднадзорным учреждениям 48 часов, чтобы убрать ссылки на азартные игры из платежных приложений и сайтов. 15M сверил формулировки меморандума M-2025-029. Он касается сервисов, которые перенаправляют владельца счета на сайт азартных игр. Приостановка должна была действовать до выпуска и внедрения политики по платежным услугам для онлайн-гемблинга.
Платежи казино, описанные Тангонаном, ставят другой вопрос: кто собирает деньги? У бизнеса, зарегистрированного как пекарня или салон, может не быть видимой связи с азартными играми внутри платежного приложения. В этих случаях внимание к мерчантам привлекли тысячи мелких платежей после полуночи. Затем следователи определили транзакции как ставки.
Для аффилиатов, которые ведут трафик на филиппинские казино, постороннее бизнес-название в инструкциях по депозиту стоит уточнить у оператора. Заявленный бизнес получателя был центральным в случаях, которые выявил BSP.
Отраслевая ассоциация изучает предложение
EMoney Association of the Philippines заявила, что изучает проект циркуляра BSP и поддерживает цели центробанка. Maya сказала, что уже проводит due diligence мерчантов и мониторинг. GCash не ответил на запрос Bloomberg о комментарии до публикации.
В материале нет срока для рассмотрения и даты, когда предложенные требования вступили бы в силу. Закрытия касаются уже заблокированных счетов; более широкие проверки мерчантов пока на стадии предложения.