Турция отозвала лицензию Papel после дела о нелегальных ставках
Центральный банк Турции отозвал лицензию на электронные деньги у Papel Elektronik Para ve Ödeme Hizmetleri.
Решение датировано 18 сентября и опубликовано 23 сентября. Первоначальная авторизация Papel относилась к 27 октября 2022 года.
Papel также больше нет в активном списке институтов электронных денег. Реестр TCMB теперь относит компанию к секции отозванных лицензий под № 14.
В решении об отзыве указаны несколько положений Закона № 6493. В уведомлении не сказано, что уголовное дело стало причиной отзыва лицензии.
Papel была лицензирована с 2022 года
Papel получила разрешение на электронные деньги в октябре 2022 года. TCMB расширила объём этой лицензии в июле 2023 года. 15M проверила актуальный список TCMB 24 сентября: Papel остаётся в секции отозванных.
Более ранние меры вокруг Papel шли через уголовное расследование, а не через отзыв лицензии. В январе задержали 38 подозреваемых в операции по восьми провинциям. Пятнадцать позднее арестовали. Papel передали под внешнее управление TMSF. Прокуроры заявили, что расследование началось после сообщений TCMB и турецкого подразделения финмониторинга MASAK.
Июньское дело оценило переводы в TRY1,5 млрд
В июне по итогам расследования подготовили обвинительное заключение. В нём названы 44 подозреваемых. Прокуроры просили сроки от девяти до 27 лет по обвинениям, связанным с доходами от нелегальных ставок и другими преступлениями.
Денежная цифра в деле — около TRY1,5 млрд ($32,3 млн) объёма переводов. Долларовый эквивалент по курсу покупки TCMB на 22 июня: TRY46,3758 за доллар.
Были и клиентские цифры. Аудит TCMB, на который ссылается обвинение, указал на 43 488 клиентов, связанных с 238 счетами, которые TÖDEB сообщил в контексте нелегальных ставок. Ещё 1 777 активных клиентов отмечены как высокорисковые.
Июньские цифры и обвинения взяты из материалов расследования, а не из итогового судебного решения. Doviz.com опубликовал детали обвинения.
Papel уже фигурировала в кампании Турции против платёжных рельсов
15M ранее освещала более широкую кампанию Турции против платёжной инфраструктуры в делах о нелегальных ставках. Papel была среди fintech-компаний, упомянутых в том материале.
В таймлайне Papel теперь три отдельных шага: уголовное расследование, внешнее управление TMSF и последующее лицензионное действие TCMB.