История платежей Tether.bet привлекает внимание к IFX и Fispay
Партия лейбористов обратилась к Комиссии по азартным играм с просьбой проверить, не участвовали ли компании Tether.bet и Fispay в предоставлении или содействии предоставлению услуг в сфере азартных игр британским клиентам без необходимой лицензии. Этот запрос последовал за расследованием газеты «The Sunday Times», посвященным этим компаниям и их связям с лицами, близкими к лидеру партии «Reform UK» Найджелу Фараджу.
Компания Tether.bet, базировавшаяся в Черногории, прекратила свою деятельность 12 августа. На данном этапе Комиссия по азартным играм не объявила о проведении официального расследования.
Внимание приковано к правилам лицензирования в Великобритании
Операторам удаленных азартных игр, обслуживающим потребителей в Великобритании, требуется лицензия Комиссии по азартным играм даже в том случае, если сама компания базируется за рубежом. Издание «Sunday Times» сообщило, что компания Tether.bet работала с состоятельными британскими клиентами в рамках частной клиентской программы. Сервис рекламировал необычно высокие лимиты ставок и рассылал индивидуальные предложения через зашифрованные сообщения, а не полагался исключительно на свой общедоступный веб-сайт. Некоторые клиенты могли делать ставки до перевода средств, а расчет по счетам производился позже.
В связи с этим особенное значение приобрел маршрут платежей. Некоторым британским клиентам предоставлялись банковские реквизиты Fispay, когда им требовалось погасить задолженность или получить средства.
Платежи Fispay обрабатывались через IFX
Согласно отчету, компания Fispay не использовала для этих транзакций обычный банковский счет. Вместо этого она осуществляла и принимала платежи через IFX — компанию, занимающуюся трансграничными платежами, владельцем которой является Кристофер Харборн.
В 2021 году Харборн приобрел компанию IFX за 112 миллионов фунтов стерлингов. Позже журналист Габриэль Погрунд сообщил, что Эндрю Рид, давний друг и адвокат Фараджа, получил от Харборна 1 миллион фунтов стерлингов за то, что рекомендовал его этой компании. Позже Харборн поинтересовался, сможет ли IFX принять Фараджа в качестве клиента.
Газета «The Sunday Times» сообщила, что компания IFX не смогла предоставить запрошенные банковские услуги из-за отсутствия соответствующей лицензии. Джордж Коттрелл, ещё один соратник Фаража, фигурирующий в расследовании, также использовал IFX для осуществления деловых платежей.
Ключевые фигуры опровергают обвинения
Компании и лица, упомянутые в публикации, оспаривают ключевые моменты этой статьи. Представители Harborne и IFX заявили, что Harborne никогда не участвовала в деятельности IFX и что компания соблюдает действующие нормативные требования.
Адвокаты Котрелла заявили, что его связи с Tether.bet сводились к тому, что он был клиентом и другом владельца этой компании. Они опровергли утверждения о том, что он управлял букмекерской компанией или привлекал клиентов. Владелец Fispay Моубрей Джексон также опроверг утверждения о том, что его компания предоставляла услуги в сфере азартных игр.
Что будет проверяться в ходе проверки UKGC
Политические связи привлекли к себе большую часть внимания, однако вопрос регулирования гораздо проще. UKGC предстоит определить, принимала ли компания Tether.bet сознательно клиентов в Великобритании без лицензии. Ведомство также может изучить, как Fispay и IFX использовались для проведения платежей и что эти компании знали о соответствующих транзакциях. Таким образом, платежные документы могут стать важной частью любых дальнейших действий.