Дания запретила компании Inpay привлекать новых клиентов в сфере онлайн-гемблинга
Решение было принято Управлением финансового надзора Дании (Finanstilsynet) по итогам проверки процедур компании Inpay, проведённой в начале этого года. Регулятор не приостановил действие лицензии Inpay на осуществление платежных операций. Данная мера затрагивает исключительно новые деловые отношения с компаниями из сектора онлайн-гемблинга.
Регулирующий орган выразил озабоченность по поводу проверок клиентов
Финансовый надзорный орган заявил, что компания Inpay не смогла доказать, что она провела надлежащую проверку клиентов в отношении части своего портфеля в сфере онлайн-гемблинга. В ходе проверки орган выявил ряд проблем. Среди них — ненадлежащая оценка коммерческих клиентов, представляющих высокий риск, а также отсутствие подробной информации о целях некоторых клиентских отношений.
По данным регулирующего органа, многие из затронутых клиентов ведут деятельность на международном уровне. У некоторых из них структура собственности охватывает несколько стран, что затрудняет мониторинг финансовой деятельности.
Финансовый надзорный орган подчеркнул, что компании, занимающиеся онлайн-гемблингом, требуют особого внимания, поскольку в этой сфере существует повышенный риск отмывания денег. В ведомстве отметили, что речь идет не об единичных случаях, а о значительной доле клиентов Inpay, связанных с игорным бизнесом.
Inpay согласилась приостановить заключение новых соглашений в сфере азартных игр
Inpay осуществляет свою деятельность в качестве учреждения электронных денег в соответствии с законодательством Дании. Компания предоставляет услуги по осуществлению трансграничных платежей для предприятий, в том числе финансовых организаций, криптовалютных компаний и операторов онлайн-гемблинга.
После выводов регулирующего органа компания Inpay согласилась прекратить налаживание новых деловых отношений с компаниями, работающими в сфере онлайн-гемблинга. Прежде чем ограничение будет снято, компании необходимо будет предоставить доказательства укрепления своей системы противодействия отмыванию денег.
Данное дело не затрагивает напрямую существующих клиентов, однако ограничивает возможности компании Inpay по расширению своего присутствия на рынке платежей в сфере азартных игр.
Платежный сектор становится объектом более пристального внимания
Это решение создает еще одну проблему в области соблюдения нормативных требований для компаний, обеспечивающих проведение транзакций в сфере онлайн-гемблинга. Регулирующие органы по всей Европе уделяют все больше внимания финансовым услугам, связанным с операторами ставок и казино. От платежных систем ожидается, что они будут проверять не только личность своих клиентов, но и характер их деятельности, а также риски, связанные с их рынками.
Для компаний, работающих в сфере онлайн-гемблинга, эта тенденция свидетельствует о том, что внимание регулирующих органов все больше смещается вниз по цепочке платежей. Операторы — не единственные предприятия, к которым предъявляются более строгие требования в области противодействия отмыванию денег.
Дальнейшие действия Inpay будут зависеть от того, сочтёт ли Finanstilsynet принятые компанией корректирующие меры достаточными. Результат этого рассмотрения может также повлиять на то, как другие платежные компании пересмотрят свои отношения с игорными предприятиями.