ED Индии связало COD-сборы с переводами средств Parimatch

В рамках индийского дела о отмывании денег, связанного с компанией «Париматч», наличные средства, полученные при доставке товаров, приобретенных через интернет-магазины, предположительно перенаправлялись через посредников, а для покрытия соответствующих расчетов использовались банковские переводы, связанные со ставками. Этот маршрут добавляет инфраструктуру наложенного платежа к расследованию, которое уже охватило платежные системы, операторов системы «хавала» и криптовалютные переводы.

10 сентября издание «Free Press Journal» сообщило о последних выводах, сославшись на сотрудников Управления по обеспечению соблюдения законов, занимающихся этим делом. Предполагаемая схема была связана с системой управления наличными средствами (Cash Management Services, CMS), используемой для сбора платежей при доставке товаров, приобретенных через интернет-магазины.

Наличные средства по системе «наложенный платеж» были сопоставлены с переводами, связанными со ставками

Клиенты расплачивались с курьерами наличными. Эти денежные средства, как правило, проходили через дистрибьюторов и агентов CMS перед перечислением соответствующей платформе электронной коммерции или службы доставки.

По данным следователей, часть наличных средств была перенаправлена посредникам, связанным с сетью ставок. Затем банковские переводы со счетов, на которых хранились доходы от ставок, использовались для погашения задолженности по этим сборам.

Наличные деньги, как утверждается, перевозились по отдельному маршруту. Издание «Free Press Journal» сообщило, что для этого привлекались операторы системы «хавала» и местные криптовалютные посредники, при этом часть средств конвертировалась в USDT и переводилась на кошельки за пределами Индии.

В ходе обысков в Мумбаи и Джайпуре также были проверены помещения, связанные с бизнесом по управлению наличными средствами и программным обеспечением, обслуживающим сеть его агентов.

Сам механизм CMS появился в материалах ED ещё несколькими месяцами ранее. В мае агентство сообщило, что наличные средства, поступавшие через каналы CMS, перенаправлялись и зачислялись в счет переводов RTGS, источником которых были депозиты пользователей Parimatch. По данным ED, это позволяло скрыть происхождение и путь следования средств перед их выводом за границу через систему «хавала».

Сети доставки уже фигурировали в этом деле ранее

Этот аспект доставки имеет ещё одну связь с предыдущим расследованием. В майском сообщении ED говорилось, что компания Parimatch использовала ведущие приложения в сфере «быстрой торговли» для продвижения и распространяла материалы, связанные со ставками, вместе с доставками продуктов. Агентство охарактеризовало это как часть гиперлокального маркетинга бренда в Индии.

Последние данные касаются другого аспекта операции: денежных средств, полученных посредством наложенного платежа. Они также ставят инфраструктуру доставки в сфере электронной коммерции в один ряд с платежной стороной дела.

Внимание сосредоточивается на платежной инфраструктуре

Нет никаких признаков того, что рекламная деятельность и предполагаемое незаконное отвлечение денежных средств были связаны с одними и теми же компаниями. Однако оба вывода демонстрируют, насколько далеко вышло расследование за пределы самой платформы для ставок.

Этот более широкий масштаб расследования уже прослеживался в отчете 15M от 5 сентября по данному делу. Департамент по борьбе с экономическими преступлениями (ED) провел обыски в 17 местах, отслеживая счета сторонних компаний, агентов по управлению денежными средствами, маршруты «хавала» и переводы за границу.

На данный момент Управление по борьбе с экономическими преступлениями (ED) продолжает отслеживать счета CMS и лиц, получивших незаконно присвоенные денежные средства.