Казахстан с 16 октября изменит правила проверки платежей в онлайн-казино

Изменения в постановлении № 134, которое Агентство по регулированию и развитию финансового рынка приняло 28 сентября. Документ зарегистрирован 30 сентября и официально опубликован 5 октября. Нормы вступают в силу через десять календарных дней после публикации.

Октябрьские поправки опираются на уже действующие ограничения, а не вводят новый запрет платежей в гемблинге. По правилам риск-менеджмента банков, принятым в апреле 2026 года, банки Казахстана уже должны были выявлять и блокировать платежи в перечисленные онлайн-казино и на отдельные криптобиржи. Сентябрьское постановление меняет требования к проверке и мониторингу этих операций.

Под проверку попадают четыре типа операций

Обновлённые требования предполагают автоматические системы, которые выявляют потенциально незаконные переводы и ограничивают или отклоняют операции по внутренним процедурам банка. Проверка охватывает:

• Платежи в электронные и интернет-казино;
• Переводы иностранным букмекерам и тотализаторам без казахстанской лицензии на гемблинг;
• Платежи букмекерам и тотализаторам вне единой системы учёта ставок и выигрышей;
• Операции с провайдерами цифровых активов, которых не регулируют Нацбанк или МФЦА.

Режим у этих категорий не одинаковый. Отдельно банкам предписано выявлять и блокировать платежи в онлайн-казино из списков властей и платежи на криптобиржи вне МФЦА из соответствующих списков.

Текст не запрещает любую криптооперацию и любой перевод лицензированному букмекеру.

Три платежа для ПОД/ФТ, шесть — для кредита

Сравнение норм показывает два разных теста по платежам в гемблинге. Оба используют 300 000 тенге (около $665 по курсу Нацбанка на 13 октября) за шесть месяцев.

В критериях риска клиента для противодействия отмыванию три и более платежа в гемблинге на сумму свыше 300 000 тенге — отдельный индикатор риска. Для оценки заёмщика «активное участие в азартных играх» — не меньше шести платежей на сумму больше 300 000 тенге за предыдущие шесть полных месяцев.

Для кредита нужно вдвое больше операций, хотя порог суммы тот же. Оба критерия были и до октябрьского обновления. Они для разных задач, это не одно правило.

Если заёмщик проходит тест из шести платежей, доход для кредитной оценки берут по официальным данным, а не по косвенным признакам вроде трат по дебетовой карте.

Дроп-счета остаются отдельной проблемой

Платежи могут идти через физлиц, а не через мерчант-счёт казино. В сентябре 15M писал, что следствие проследило более 415 млн тенге (около $939 000 по курсу Нацбанка на 28 сентября) платежей игроков Vavada через 23 чужих банковских счёта в Казахстане. Власти не разделили депозиты и выплаты.

Обновлённые требования к банкам также касаются выявления денежных мулов, включая подозрительные связи счетов и признаки общего устройства. Банки должны проверять и сообщать об операциях с признаками незаконной деятельности по установленным каналам.

Поправки от 16 октября обновляют уже существующий контроль. Как банки применят их к платежам через чужие счета — отдельный вопрос. В постановлении нет оценки, сколько дополнительных операций заблокируют.